בחינה מקצועית של התיק הביטוחי, הפנסיוני והפיננסי, כדי להבין מה קיים, מה חסר, איפה קיימים כפלים, ואילו התאמות יכולות לייצר סדר, ודאות וחיסכון.
בדיקה ממוקדת של התיק הביטוחי לאיתור כפילויות, כיסויים חופפים ופערים שעלולים לייקר את העלות החודשית או להשאיר אתכם ללא מענה נכון.
לבדיקהבחינה מקצועית של חסכונות, קופות ומוצרים פיננסיים תוך התייחסות לדמי ניהול, רמת סיכון, טווח השקעה והתאמה למטרות האישיות שלכם.
לניתוחסקירה של קרן הפנסיה, מסלולי ההשקעה, דמי הניהול והכיסויים הביטוחיים כדי להבין האם התיק בנוי נכון להווה ולעתיד.
לבדיקה פנסיוניתחיבור בין ביטוח, פנסיה ופיננסים לתמונה אחת ברורה, עם סדר פעולות שמתאים לצרכים, למשפחה וליכולת הכלכלית.
לפתרונות הליבההתאמת כיסויי בריאות פרטיים לפי גיל, מצב משפחתי, תקציב ורמת ההגנה הרצויה, תוך בדיקה של כפילויות מול כיסויים קיימים.
לפרטיםתכנון סכום ביטוח נכון להגנה על המשפחה במקרה פטירה, בהתאם להתחייבויות, הכנסה, ילדים ותמונה כלכלית כוללת.
לפרטיםבחינת צורך בכיסוי למחלות קשות כחלק מהיערכות כלכלית לאירוע רפואי משמעותי שעלול להשפיע על שגרת החיים וההכנסה.
לפרטיםבדיקה של ההגנה הקיימת למצבים סיעודיים והבנת הפער בין הצורך הכלכלי האפשרי לבין הכיסוי בפועל.
לפרטיםהתאמת כיסוי שנועד לשמור על הכנסה במקרה של פגיעה ביכולת לעבוד, תוך בדיקת הגדרות, תקופות המתנה ושיעור פיצוי.
לפרטיםבדיקת ביטוח המשכנתא מול יתרת ההלוואה, גיל המבוטחים, תנאי הפוליסה ואפשרות להתאמה טובה יותר לאורך חיי המשכנתא.
לפרטיםהתאמת ביטוח נסיעות לפי יעד, משך הנסיעה, מצב רפואי, פעילות מתוכננת וכיסויים חשובים כמו ביטול, מטען והוצאות רפואיות.
לפרטיםבדיקה האם קיים צורך בכיסוי משלים לתאונות אישיות, ומה המשמעות של הכיסויים, החריגים וסכומי הפיצוי בפוליסה.
לפרטיםבחינת תמהיל מימון, מסלולים, ריביות והחזר חודשי כחלק מהחלטה פיננסית משמעותית לטווח ארוך.
לפרטיםריכוז החסכונות הקיימים לתמונה אחת: איפה הכסף נמצא, באילו מסלולים, מה העלויות ומה ניתן לשפר.
לפרטיםבחינת פוליסת חיסכון כפתרון גמיש להשקעה וחיסכון, כולל התאמת מסלול, עלויות ונזילות לצרכים האישיים.
לפרטיםבדיקת קרן השתלמות קיימת או חדשה, מסלולי השקעה, דמי ניהול ופוטנציאל שימוש נכון בהטבות הקיימות.
לפרטיםבחינת פתרונות השקעה משלימים שאינם בהכרח תלויים בשוק ההון המסורתי, כחלק מפיזור סיכונים ותכנון פיננסי רחב.
לפרטיםבדיקת קופות גמל קיימות, התאמת מסלול השקעה, דמי ניהול והשתלבות הקופה בתכנון הפנסיוני והפיננסי הכולל.
לפרטיםניתוח מרכיבי קרן הפנסיה: חיסכון, כיסוי נכות, כיסוי שארים, מסלול השקעה ודמי ניהול.
לפרטיםפתרון חיסכון גמיש לטווחים שונים, עם אפשרות להתאמת רמת הסיכון והמטרה הפיננסית לאורך זמן.
לפרטיםביטוח, פנסיה וחסכונות הם תחומים שמצטברים לאורך שנים ולעיתים מתפזרים בין חברות, מסלולים ופוליסות שונות. התהליך שלנו נועד לעשות סדר, לזהות פערים ולהציג המלצות שניתן להבין וליישם.
הערך של UNIT הוא בחיבור בין כל חלקי התיק: ביטוחים, פנסיה, חסכונות ומוצרים פיננסיים. במקום לבחון כל מוצר בנפרד, אנחנו בודקים איך הכול משתלב יחד ומה המשמעות עבור הלקוח בפועל.
נשמח לעמוד לרשותך ולעזור בכל שאלה או דרישה. אל תהסס ליצור איתנו קשר ונשמח למצוא עבורך את הפתרון הטוב ביותר.
כ- 20% מהאוכלוסייה בישראל מוגדרים אנשים עם מוגבלות בדרגות שונות.אדם עם מוגבלות הינו אדם עם מוגבלות פיזית, נפשית או שכלית לרבות קוגניטיבית, קבועה או זמנית, אשר בשלה מוגבל תפקודו באופן מהותי בתחום אחד או יותר מתחומי החיים העיקריים.
UNIT מייחסת חשיבות רבה לביצוע התאמות נגישות לאנשים עם מוגבלות. אנו משקיעים לאורך זמן מאמצים בשיפור הנגישות ופועלת באופן מתמיד לשם כך. התאמות אלו נעשות תוך עמידה בהוראות חוק שוויון זכויות לאנשים עם מוגבלות, והתקנות על פיו.
חשוב לציין, כי למרות מאמצינו להנגיש את כלל השירותים שאנו מעניקים ללקוחותינו ייתכן שיתגלו חלקים או יכולות שלא הונגשו כראוי או שטרם הונגשו.
אם נתקלתם בבעיה בנושא נגישות באתר, או שיש לכם הצעה לשיפור, נשמח לקבל הערות ובקשות באמצעות פנייה לרכז הנגישות שלנו באחת מדרכי ההתקשרות המפורטות מטה. אנו עושים ונעשה כל שביכולתנו על מנת להשתפר ולתקן.
דוא”ל –hello@unit-ins.co.il
המידע שתמסור ו/או שיצטבר אודותיך עקב השימוש שלך באתר ו/או בשירותיו, ישמר במאגר המידע של UNIT, המאוחסן אצל ספקי אירוח וגיבוי מידע שעשויים להימצא גם מחוץ לגבולות ישראל, המוחזקים ומופעלים על ידי צדדים שלישיים אשר אינם החברה. במסירת המידע, הנך מסכים ומאשר כי החברה תהא רשאית להעביר ו/או לשמור את המידע שנמסר ו/או נאסף כאמור, על שרתים הממוקמים גם מחוץ לגבולות ישראל.
השימוש במידע שנמסר על ידך ו/או נאסף אודותיך במהלך השימוש באתר, ייעשה על פי מדיניות פרטיות זו, תנאי השימוש ובהתאם להוראות הדין, וזאת, בין היתר, למטרות המפורטות להלן:
UNIT לא תעביר לצדדים שלישיים את פרטיך האישיים והמידע שמסרת ו/או נאסף בקשר עם פעילותך באתר (ככל שמידע זה מזהה אותך אישית), אלא במקרים המפורטים להלן:
מובהר כי המידע שישמש את UNIT יהיה בעיקרו מידע סטטיסטי, שאינו מזהה אישית. אנא שים לב שאנו רשאים למכור, להעביר או לשתף באופן אחר חלק או את כל הנכסים שלנו, לרבות המידע האישי שלך, במקרה של מיזוג, רכישה, ארגון מחדש, פשיטת רגל או מכירת הנכסים שלנו.
שירותי האתר, מיועדים ומתוכננים לשימוש על ידי משתמשים בגירים (מעל לגיל 18). ככל שמי מהנ”ל יכלול תכנים המיועדים לשימוש על ידי קטינים, שגילם מתחת לגיל 18, יידרש אישורו של הורה או אפוטרופוס חוקי בטרם ייאסף המידע האישי. מובהר כי החברה אינה אוספת או משתמשת ביודעין במידע כלשהו של קטינים.
ככל שאתה קטין, אתה מתבקש שלא לשלוח מידע ו/או להירשם לאתר. בנוסף, הנך מתבקש לקרוא את תנאי הצהרת פרטיות זו ביחד עם הורה או אפוטרופוס חוקי שלך ולוודא שאתה מבין ומקבל אותם. במקרה בו יתברר לUNIT כי קיים בידיה מידע שנאסף מקטין ללא הסכמת הורה או אפוטרופוס חוקי, מקום שנדרשה הסכמה כאמור, תפעל UNIT למחיקת מידע זה.
UNIT תהא רשאית לעדכן ו/או לשנות את מדיניות הפרטיות מעת לעת ולפי שיקול דעתה הבלעדי. בכל מקרה בו יבוצעו במדיניות זו שינויים מהותיים בהוראות שעניינן שימוש במידע אישי שמסרת, תפורסם על כך הודעה במקום המתאים לכך, כפי שיקבע על ידי UNIT. מובהר כי המשך שימושך באתר לאחר פרסום הודעה על מדיניות פרטיות מעודכנת, מהווה את הסכמתך לכל תנאי מדיניות הפרטיות המעודכנת.
אם יש לך שאלות או חששות בנוגע למדיניות פרטיות זו או בנוגע לכל נושא אחר בעניין שירותי האתר, אנא צור עמנו קשר באמצעות המייל